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Banestes Liquidez Fundo de InvestimentoRenda Fixa Referenciado DI

Destina-se à captação de recursos de investidores pessoas físicas e/ou jurídicas em geral, Fundos de Investimento e Fundos de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento, tendo como objetivo proporcionar a valorização de suas cotas, próxima ao CDI (taxa média praticada por instituições financeiras), por meio de aplicação dos recursos em ativos financeiros disponíveis no âmbito do mercado financeiro e de capitais.

Os recursos do FUNDO serão aplicados em ativos financeiros disponíveis no âmbito do mercado financeiro e de capitais, conforme definidos pela legislação em vigor, não constituindo, por parte do ADMINISTRADOR, garantia ou promessa de rentabilidade. Consideram-se ativos financeiros: títulos da dívida pública; contratos derivativos; certificados de depósitos bancários (CDB), letras financeiras (LF) e debêntures; depósito a prazo com garantia especial do Fundo Garantidor de Créditos (DPGE); cotas de Fundos de Investimento - FI; cotas de Fundos de Investimento em Direitos Creditórios – FIDC; ativos financeiros emitidos por meio de ofertas públicas de acordo com a legislação vigente; e quaisquer outros ativos de emissão de instituição financeira.

Leia o regulamento e o formulário de informações complementares para informações mais detalhadas.

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Características do CDB Banestes
Investimento Aplicação inicial Saldo Mínimo Taxa de Adm.
Banestes Liquidez FI
Referenciado DI
R$ 500.000,00 R$ 100.000,00 0,20 a.a.

Aplicação e Resgate

  • Aplicação inicial: R$ 500.000,00
  • Movimentação: R$ 1.000,00 (aplicação ou resgate)
  • Saldo mínimo: R$ 100.000,00
  • Taxa de administração: 0,20 % a.a.
  • Liquidez: Diária
  • Carência: Não Há
  • Cota de aplicação D+0 (abertura)
  • Cota de resgate D+0 (abertura)
  • Débito em conta corrente D+0
  • Crédito em conta corrente D+0

Mais informações

  • Administração: Banestes S.A.
  • Gestão: Banestes DTVM S.A.
  • Classificação CVM: Renda Fixa
  • Subclasse CVM: Referenciado
  • Tipo ANBIMA: Renda Fixa Duração Baixa Grau de Investimento

Para fins de incidência do Imposto de Renda (IR) para os cotistas, por ocasião do resgate e em função do prazo de permanência, o Fundo busca o tratamento tributário aplicado aos fundos classificados como de longo prazo, considerados aqueles cuja carteira de títulos tenha prazo médio superior a 365 dias.

Assim, neste caso os rendimentos auferidos pelos cotistas sujeitam-se à incidência do IR no último dia útil dos meses de maio e novembro de cada ano (come-cotas) , a alíquota de 15%, ou por ocasião do resgate, às seguintes alíquotas:

Tributação Vitoria 500
Prazo¹ Alíquota Básica² Alíquota Complementar³ Alíquota Total
até 180 dias 15,00% 07,50% 22,50%
de 181 a 360 dias 15,00% 05,00% 20,00%
de 361 a 720 dias 15,00% 02,50% 17,50%
acima de 720 dias 15,00% 00,00% 15,00%

No caso de alteração da composição ou do prazo médio da carteira que implique que o Fundo permaneça com o prazo médio da carteira igual ou inferior a 365 dias, para fins de tratamento tributário, o Fundo passa a ter tratamento de curto prazo. Neste caso, os rendimentos auferidos pelos cotistas sujeitam-se ao come-cotas à alíquota de 20% e às seguintes alíquotas:

Tributação Vitoria 500 2
Prazo¹ Alíquota Básica² Alíquota Complementar³ Alíquota Total
até 180 dias 20,00% 2,50% 22,50%
acima de 180 20,00% 00,00% 20,00%

Avisos importantes:

  1. Fundos de Investimento não contam com a garantia do administrador do Fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de Créditos - FGC.
  2. A rentabilidade divulgada é líquida da taxa de administração, mas não é líquida dos impostos.
  3. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura.
  4. Ao investidor é recomendada a leitura do Prospecto e do Regulamento do Fundo de Investimento, que você obtém neste site ou em qualquer Unidade Banestes. Neles você encontra todas as informações sobre as características do Fundo, especialmente quanto a sua política de investimentos. Para visualiza-los em PDF, você deve ter instalado o Adobe Acrobat Reader.
  5. Para avaliação da performance do Fundo de Investimento é recomendável a análise do mesmo por um período de no mínimo 12 meses.

Esta instituição é aderente ao Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas para Atividade de Distribuição de Produtos de Investimento no Varejo

Banestes S.A.

Banco do Estado do Espírito Santo